蒙古国退出反洗钱金融行动组织“灰名单”迎来曙光

2019年10月18日，蒙古国被列入反洗钱金融行动特别工作组（以下简称FATF）的“灰名单”。此后，蒙古国政府和各界做出一系列努力，目前退出“灰名单”迎来曙光。

一、FATF组织及背景

FATF是西方七国（G7）为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动，于1989年在巴黎成立的政府间国际组织。该组织定期组织其成员国开展互评估，不能通过互评估的国家可能被列入国际合作审查名单（分为“灰名单”和“黑名单”），并向全球发布，这会给该国声誉造成严重损害，也会影响其国际金融业务发展。

由于在反洗钱工作方面未完全达到国际标准，2013年，蒙古国首次被列入反洗钱“灰名单”，2014年被从名单中移除。《蒙古国真理报》报道称，第一次被列入“灰名单”时，蒙古国公民汇款不如以前方便，如从蒙古国汇款到美国必须经过中国香港中转等。2017年，FATF曾向蒙古国提出改进建议，比如完善防止大规模杀伤性武器扩散、反洗钱相关政府机构工作等。两年过去，虽然蒙古国在反洗钱方面取得较大进展，但仍有四项标准未能达标，因此按照规定将其列入“灰名单”。

二、列入“灰名单”的不利影响

蒙古国此次被列入“灰名单”，给该国经济带来一些不利影响。蒙古国面临外国投资减少等。同时，“灰名单”对蒙古国贸易产生不利影响，大大增加被反洗钱组织惩罚的风险。欧盟委员会2020年5月7日提出一项方案，拟设立新机构以提高对洗钱和恐怖融资的打击力度。拟在“可能威胁欧盟金融体系安全”原有黑名单国家即包括阿富汗、伊拉克、伊朗、朝鲜等10个国家的基础上再增加蒙古等11个国家。如欧盟委员会讨论通过，将于今年10月正式实施。中国已连续多年成为蒙古国最大贸易国和投资国，蒙古国被列入反洗钱“灰名单”对两国贸易产生影响，银行的清算渠道进一步收窄。

三、FATF组织退出灰名单的机制

FATF组织在其官方网站中明确了退出灰名单的要求：

为了从FATF加强监控名单（灰名单）中退出，一个司法管辖区必须实质上按照FATF组织提出的整改建议解决其所有问题。反洗钱金融行动特别工作组确定某个司法管辖区已这样做后，将组织一次现场实地考察，以确认其已进行必要的法律、法规和运营改革，并且有必要的政治承诺和机构能力来保障执行。如果实地考察取得了积极成果，那么FATF将在下届FATF全体会议上决定从公开声明中取消该司法管辖权（即退出灰名单）。随后，有关司法管辖区将通过正常的后续流程，继续在金融行动特别工作组或相关金融服务监管局指导下开展工作，以改善其反洗钱/反恐怖融资机制。

四、蒙古国后续行动

（一）蒙古国被列入灰名单后，FATF组织向蒙古提出4条改进建议：

一是对提供非金融业务服务行业进行监督，经营非金融业务服务的个人和法人承担反洗钱/反恐怖融资责任；二是开展调查洗钱行动，法院审理该类案件；三是没收未申报现金或谎报现金，追究违反反洗钱条款法人的责任；四是增进反洗钱机构之间的互动。

（二）蒙古国所采取的行动

蒙古政府对蒙古国进入FATF组织“灰名单”一事十分重视， 2019年11月，为追究被列入灰名单的责任，蒙古国议会决定免去蒙古国央行和金融监督委员会的一把手，蒙古国国家和政府的官员向自己的百姓、公众，乃至世界其他国家宣布了脱离灰名单的决心和行动。

2020年5月15日，2020年蒙古反恐怖主义委员会召开第二次例会，蒙央行金融信息办主任贝•巴特巴特尔表明蒙央行对反恐怖主义的立场，他表示，2019年10月，蒙古国被列入FATF“灰名单”。从“灰名单”中除名不仅仅取决于一个组织，而是取决于包括公共和私营部门在内的许多组织的共同努力。蒙古共计在FATF四个实施建议上做出6项工作计划。今年1月在中国北京召开的国际会议上得出的结论是，蒙古国已经顺利完成了其中的3项工作。今后将继续进行以下三项计划；第一，提高非金融专业服务提供者组织的风险意识，并对违规行为采取适当措施等；第二，加强洗钱调查力度，并在检察院层级促进此方面工作；第三，在防止大规模杀伤性武器扩散方面，指出并纠正金融和非金融专业服务提供者的错误和不足之处等。

五、蒙古国退出灰名单的进展

蒙古国的积极行动取得了一定进展：

在2020年2月法国举行的FATF组织全体会议后，FATF对蒙古国采取的措施出具更新说明：自2019年10月以来，蒙古作出了与FATF和APG合作以加强其反洗钱与反恐怖融体制有效性的高层政治承诺，蒙古继续采取重大步骤来改善其反洗钱与反恐怖融资体制，包括增加财务主管针对已发现的违规行为采取制裁和补救措施，并进一步查封和没收虚假/未申报的货币。

2020年6月24日，反洗钱金融行动特别工作组（FATF）第31届第3次全会以视频形式召开。全会听取了蒙古改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展报告，认可该国初步完成整改计划。FTAF组织在官网上更新蒙古国反洗钱的最新进展，宣布将根据全球疫情情况，选择合适时间对蒙古国进行现场实地核查。

蒙古国政府乐观预计在FATF组织10月份会议上，蒙古国将退出“灰名单”。目前，蒙古国的改进报告得到FATF组织的认可，按照FATF组织退出灰名单的机制来看，在全球疫情得到控制、FATF组织能够对蒙古国现场实地核查并认可其整改情况的前提下，蒙古国退出灰名单将迎来曙光。